Pomáhám lidem s řešením různých životních situací.
Jako finanční poradce pomáhám lidem s orientací v oblasti rodinných financí a zasazuji jejich potřeby do celkového konceptu.
Co je to finanční poradenství?
Finanční poradenství a plánování je zodpovědný přístup ke svým penězům, ke své současnosti, ale hlavně k sobě samému, ke svému okolí a ke své budoucnosti. Spočívá v tom, že si definuji své cíle, kterých chci dosáhnout a dělám pro to vše, co je v mých reálných možnostech.
Příklad:
Současný stav klienta – příjmy 30.000,- Kč čistého, výdaje 29.000,- Kč (velká část za zbytečnosti a zbytečná pasiva), rezervy na spořícím účtu 20.000,- Kč, v životním pojištění naspořeno 20.000,- Kč, v penzijním připojištění naspořeno 15.000,- Kč
Spolupráce klienta s finančním poradcem – zhodnocení finanční bilance, úprava výdajové části, optimalizace současných finančních produktů
Budoucí stav klienta za několik let – příjmy 35.000,- Kč čistého, výdaje 22.000,- Kč, zbytek jde na tvorbu aktiv, rezervy na spořícím účtu 90.000,- Kč, v životním pojištění naspořeno 0,- Kč, v investicích vytvořena rezerva 450.000,- Kč. Započata cesta pro vytvoření dostatečné rezervy na stáří.