Finanční poradenství

Co je to finanční poradenství?

Finanční poradenství a plánování  je zodpovědný přístup ke  svým penězům, ke své současnosti, ale hlavně k sobě samému, ke svému okolí a ke své budoucnosti. Spočívá v tom, že si definuji své cíle, kterých chci dosáhnout a dělám pro to vše, co je v mých reálných možnostech.

 

Příklad:

Současný stav klienta – příjmy 30.000,- Kč čistého, výdaje 29.000,- Kč (velká část za zbytečnosti a zbytečná pasiva), rezervy na spořícím účtu  20.000,- Kč, v životním pojištění naspořeno 20.000,- Kč, v penzijním připojištění naspořeno 15.000,- Kč

 

Spolupráce klienta s finančním poradcem – zhodnocení finanční bilance, úprava výdajové části, optimalizace současných finančních produktů

 

Budoucí stav klienta za několik let – příjmy 35.000,- Kč čistého, výdaje 22.000,- Kč, zbytek jde na tvorbu aktiv, rezervy na spořícím účtu 90.000,- Kč, v životním pojištění naspořeno 0,- Kč, v investicích vytvořena rezerva 450.000,- Kč